ニュース概観：指数は“推移”で捉える

市場の見方（日本株）

  • 日経平均＝一部225銘柄の平均株価
  • TOPIX＝時価総額加重で“面”を捉える
  • 単月の上下より傾向を優先

家計との接続

  • 固定費の整備→積立余力の確保
  • 緊急資金は別管理で取り崩し回避
  • 情報は複数ソースを照合

本サイトは一般情報の提供に限られ、特定の銘柄・取引の推奨や勧誘は行いません。最終判断はご自身で。

設計原則：長期・分散・コスト

長期（積立）

  • 定額積立で取得価格を平準化
  • 点検は年1〜2回を目安に
  • “点検日”を先に決めて感情を抑制

分散（配分）

  • 地域×業種×商品で偏り回避
  • 為替・金利・資源価格の感応度
  • 家計の許容度に合わせる
コスト（継続費用）
  • 投資信託/ETFの費用は年率で比較
  • 税制・手数料と合わせて評価

用語：リバランス＝目標配分へ戻す調整／ドローダウン＝最高値からの下落率。

ポートフォリオ設計：配分・点検・記録

配分の決め方

  • 目的・期間・許容度を言語化
  • 国内株/海外株/債券/現金の比率設計

点検の手順

  • 乖離が一定幅を超えたら調整
  • イベントではなく配分基準で判断
インデックス中心
低コスト重視、経験者でなくても運用しやすい。
個別の基礎
売上・利益率・CF、PER/PBRの背景を理解。
インカム視点
配当方針と財務健全性、過度な高利回りに注意。
初心者：最初の3ステップ

① 家計の整備

  • 固定費・保険・サブスクの点検
  • 緊急資金の別管理

② 積立と配分

  • 国内/海外/債券/現金の割合決定
  • 定額積立で継続

③ 点検の仕組み化

  • 乖離幅の基準を明文化
  • 年1〜2回の見直し

口座や商品の詳細は各社の公式情報でご確認ください。

指標図鑑：景気・価格・金利・為替の連関

景気と企業活動

  • PMI・鉱工業生産・在庫循環
  • 設備投資と利益感応度

価格・金利・為替

  • 物価・賃金・需要バランス
  • 金利・為替と収益構造

単一の数値に依存せず、連関と推移で理解する姿勢が大切です。

Q&A（よくある質問）
  1. いくらから始めれば？
    生活防衛資金を確保し、無理のない定額から。金額より継続が重要です。
  2. 見直しの頻度は？
    年1〜2回を目安に、相場ではなく配分のズレで判断します。
  3. 個別株と投信の割合は？
    目的と許容度によります。迷う場合は指数連動を軸に検討するとシンプルです。

注意：本ページは一般情報であり、特定の銘柄・取引の推奨や勧誘ではありません。